يقصد بها ادارة الثروات باستخدام عناصر الذكاء الاصطناعي لمعالجة كميات كبيرة من بيانات العملاء المالية ومعلومات السوق بهدف زيادة دقة التنبؤ، وتوليد المزيد من الاستثمارات.
تعريف الذكاء الاصطناعي
يعرف الذكاء الاصطناعي (بالإنجليزية: Artificial Intelligence AI) على أنه قدرة الآلات على التفكير بواسطة تقنيات وبرامج حاسوبية. بحيث تتشابه مع طريقة تفكير العقل البشري، وتجعلها تحاكي القدرات الذهنية. مثل القدرة على الاستنتاج، والتعلم، ورد الفعل، والقدرة على الاتصال بالبشر، وغيرها من المخرجات.
كيف يساعد الذكاء الاصطناعي في ادارة الثروات
باستخدام الذكاء الصناعي، ستصبح الشركات ومؤسسات ادارة الثروات والبنوك قادرة على إنشاء تقارير العملاء، ووثائق أداء المستثمرين، والتحليلات الخاصة بالصناعة، وتقديم بيانات الحسابات، وتزويد التقارير الأخرى الخاصة بالجودة بشكل سريع وتلقائي.
كذلك من المتوقع أن يكون الذكاء الاصطناعي قادراً على التنبؤ بحركة سوق الأسهم والأسواق المالية، وذلك باعتماد منهجية التحليل التقني للتحركات السابقة في أنماط الحركة في الاسواق المالية للتنبؤ بكيفية أدائها في المستقبل.
كشف عمليات الاحتيال بالذكاء الاصطناعي
يكشف الذكاء الصناعي عمليات الاحتيال باستخدام مجموعة من الخوارزميات المصممة لتعرف بيانات العملاء والتنبؤ بأنواع المخاطر وبناء عليها تنفذ عمليات لمنع السرقة أو توقيف قيام السارق بإجراءات معينة، مثل تسجيل الدخول المشبوه أو سرقة الهوية أو المعاملات الاحتيالية.
كيف يستفاد من الذكاء الاصطناعي في الإدارة؟
يمكن الاستفادة من الـ AI في عمليات الإدارة بسبل مختلفة. وهو أمر يعتمد على عدة أمور منها نوع الصناعة وحجم الشركة والاحتياجات الفريدة للمؤسسة التي تملكها أو تعمل بها. وفيما يلي بعض الأمور الأكثر شيوعاً، يمكنك اختيار منها ما يناسبك لتستخدمه:
- الفهم العام لتقنيات الـ AI، مثل تعلم الحاسب الآلي (Machine Learning)، وتقنيات معالجة اللغة الطبيعية (Natural Language Processing)، وأنظمة الأتمتة أو التشغيل الآلي (Automation)، وغيرها من التطبيقات التي تستخدم في الإدارة.
- تعرف التحديات والمجالات التي تواجه الإدارة التي تعمل بها، لتستفيد من الذكاء الصناعي في تخفيف حدة هذه التحديات وتعزيز كفاءة عمل الإدارة. من الأمثلة عليها استخدام الـ AI في تحليل البيانات أو صنع القرار أو تحسين جوانب العمل الأخرى.
- ضبط جودة البيانات، والتأكد من سهولة الوصول إليها. ولأن الذكاء الاصطناعي يعتمد في تنبؤاته المستقبلية بشكل أساسي على البيانات، فلا بد من أن تكون البيانات كاملة ودقيقة وبعيدة عن العشوائية.
- التعاون المستمر مع فرق تكنولوجيا المعلومات: اعمل عن كثب مع قسم تكنولوجيا المعلومات IT في الشركة، فمنهم ستتعرف على جدوى دمج الذكاء الاصطناعي في الأعمال، كما يمكنهم تقديم الرؤى الفنية والنصح بحكم خبرتهم في استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي.
- استثمر في أدوات ومواقع ومنصات وتطبيقات الذكاء الصناعي التي تحقق أهداف الإدارة الخاصة بك، مثل برامج إدارة المشاريع أو تحليل البيانات أو اللجوء إلى المساعدين الافتراضيين.
تقليل نسبة حدوث الأخطاء البشرية
فالخطأ البشري في مجال ادارة الثروات أمر وارد، وتواجهه جميع المؤسسات المالية. وفي دراسة أجريت على حسابات أكثر من 130 عميلاً، أفاد مؤشر IBM Cyber Security Intelligence Index أن:
الخطأ البشري كان سببًا رئيسيًا مساهمًا في 95٪ من جميع الانتهاكات
فسواء تم ارتكاب الخطأ في تحليل البيانات أو بسبب نقرة خاطئة على بريد إلكتروني زائف، فإن كل مخالفة تجعل الشركة المالية عرضة لاختراق معلومات عملائها.
يمكن للمؤسسات المالية استخدام نظام الذكاء الصناعي بالاشتراك مع فريق مركز العمليات الأمنية Security Operations Center (SOC) الذي يراقب التنبيهات، ثم يحلل التهديدات بالاحتيال والمخاطر، لتقليل عبء العمل، والقيام بالمهام بشكل أكثر كفاءة. لذا يعتبر الذكاء الصناعي خط الدفاع الأول في ادارة الثروات بقدرات تتجاوز القدرة البشرية.
مستقبل الذكاء الاصطناعي في ادارة الثروات
سيساعد تطور الذكاء الاصطناعي أصحاب الاستثمارات والثروات على زيادة الإيرادات، وعلى اتخاذ قرارات أسرع. كما من المتوقع أن يخلق استدامة مالية عن طريق تقليل تكلفة التشغيل في المؤسسات المالية.
كما أن الحكومات ستتوالى في موافقتها على أن الذكاء الاصطناعي أصبح لا غنى عنه في تسيير الأعمال. فعلى سبيل المثال، بدأ الاتحاد الأوروبي بالعمل على صياغة قانون الـ (AI).
اقرأ المزيد عن ادارة المشروعات الصغيرة
تأثير الذكاء الاصطناعي على الاقتصاد
يؤثر تطور الذكاء الصناعي على الاقتصاد من الناحية الفردية، وكذلك من الناحية الجماعية واسعة النطاق. وهو بالتأكيد له دور فعال في التأثير على توجيه الاقتصاد العالمي، وتنشيطه، ودفع عجلة تطور الأعمال إلى الأمام. وقدّر الباحثون المختصون أن يساهم الذكاء الصناعي في التأثير على الحياة الاجتماعية والسياسية، وعلى الأنماط الاقتصادية المهمة القادمة. وسيشكل عامل إنتاج جديد، كما أنه من المتوقع أن يؤثر على فقدان بعض الوظائف، وعلى إنتاج وظائف جديدة، وعلى ظهور أنشطة ابتكارية لم تكن موجودة سابقاً.
اقرأ المزيد عن اتفاقيات التجارة الدولية
نصائح للاستفادة من الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات
-
فهم التقنيات الأساسية للذكاء الاصطناعي (تعلم الآلة، معالجة اللغة الطبيعية، الأتمتة)
-
تحديد التحديات التي تواجه إدارة الثروات واستهدافها بحلول الذكاء الاصطناعي
-
ضمان جودة البيانات لأنها الأساس الذي يعتمد عليه الذكاء الاصطناعي في تنبؤاته
-
التعاون مع فرق تكنولوجيا المعلومات لتقييم جدوى الدمج وتنفيذه
-
الاستثمار في الأدوات المناسبة التي تحقق أهداف الإدارة
-
اعتبار الذكاء الاصطناعي أداة دعم للقرارات وليس بديلاً كاملاً عن الخبرة البشرية
-
متابعة التطورات التنظيمية في مجال الذكاء الاصطناعي والامتثال للقوانين الناشئة
-
تقييم التأثير الاقتصادي للذكاء الاصطناعي على استراتيجيات الاستثمار طويلة المدى
ملخص تطبيقات الذكاء الاصطناعي في ادارة الثروات
| التطبيق | الفائدة |
| التحليل والتنبؤ | تحليل كميات ضخمة من البيانات والتنبؤ بحركة الأسواق |
| أتمتة التقارير | إنشاء تقارير العملاء وأداء المستثمرين بشكل تلقائي وسريع |
| كشف الاحتيال | تحديد ومنع المعاملات المشبوهة وسرقة الهوية |
| تقليل الأخطاء البشرية | تقليل المخاطر الناتجة عن الأخطاء البشرية (95% من الانتهاكات) |
| تحسين الكفاءة | تقليل تكلفة التشغيل وزيادة سرعة اتخاذ القرار |
ما هو الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات؟
الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات هو استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لمعالجة كميات كبيرة من بيانات العملاء المالية ومعلومات السوق، بهدف زيادة دقة التنبؤ، وتوليد المزيد من الاستثمارات، وأتمتة العمليات. يشمل ذلك قدرة الآلات على التفكير باستخدام تقنيات وبرامج حاسوبية تحاكي طريقة تفكير العقل البشري، مثل القدرة على الاستنتاج والتعلم ورد الفعل، لتقديم رؤى استثمارية أكثر دقة وكفاءة.
كيف يساعد الذكاء الاصطناعي في تحسين إدارة الثروات؟
يساعد الذكاء الاصطناعي في إنشاء تقارير العملاء ووثائق أداء المستثمرين والتحليلات الخاصة بالصناعة بشكل سريع وتلقائي، مما يوفر الوقت ويقلل الأخطاء. كما يمكنه التنبؤ بحركة سوق الأسهم والأسواق المالية باستخدام منهجية التحليل التقني للتحركات السابقة، مما يساعد في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر دقة. بالإضافة إلى ذلك، يساهم في كشف عمليات الاحتيال باستخدام خوارزميات مصممة لتعرف بيانات العملاء والتنبؤ بأنواع المخاطر.
ما هو دور الذكاء الاصطناعي في كشف الاحتيال المالي؟
يكشف الذكاء الاصطناعي عمليات الاحتيال باستخدام مجموعة من الخوارزميات المصممة لتحليل بيانات العملاء والتنبؤ بأنواع المخاطر. بناءً على ذلك، ينفذ عمليات لمنع السرقة أو توقيف قيام السارق بإجراءات معينة، مثل تسجيل الدخول المشبوه، أو سرقة الهوية، أو المعاملات الاحتيالية. يعتبر الذكاء الاصطناعي خط الدفاع الأول في إدارة الثروات بقدرات تتجاوز القدرة البشرية، خاصة عند استخدامه مع فريق مركز العمليات الأمنية.
كيف يمكن الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في العمليات الإدارية؟
يمكن الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في الإدارة من خلال: الفهم العام لتقنياته (مثل تعلم الآلة ومعالجة اللغة الطبيعية والأتمتة)، تحديد التحديات والمجالات التي تواجه الإدارة لاستخدام الذكاء الاصطناعي في تخفيفها، ضبط جودة البيانات والتأكد من سهولة الوصول إليها لأنها أساس التنبؤات، التعاون المستمر مع فرق تكنولوجيا المعلومات لتقييم جدوى الدمج، والاستثمار في أدوات ومنصات الذكاء الاصطناعي التي تحقق أهداف الإدارة.
كيف يقلل الذكاء الاصطناعي من الأخطاء البشرية في إدارة الثروات؟
الخطأ البشري وارد في جميع المؤسسات المالية، وقد أشارت دراسات إلى أن الخطأ البشري كان سبباً رئيسياً في 95% من الانتهاكات الأمنية. يمكن للذكاء الاصطناعي، بالاشتراك مع فريق مركز العمليات الأمنية، مراقبة التنبيهات وتحليل التهديدات بالاحتيال والمخاطر، مما يقلل عبء العمل ويؤدي المهام بشكل أكثر كفاءة. يساعد الذكاء الاصطناعي في تقليل الأخطاء الناتجة عن تحليل البيانات أو النقرات الخاطئة، مما يحمي معلومات العملاء.
ما هو مستقبل الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات؟
من المتوقع أن يساعد تطور الذكاء الاصطناعي أصحاب الاستثمارات والثروات على زيادة الإيرادات واتخاذ قرارات أسرع، كما سيخلق استدامة مالية عن طريق تقليل تكلفة التشغيل في المؤسسات المالية. تتجه الحكومات إلى الاعتراف بأن الذكاء الاصطناعي أصبح لا غنى عنه في تسيير الأعمال، كما بدأ الاتحاد الأوروبي بصياغة قوانين لتنظيم استخدامه، مما يعكس أهمية هذا المجال في المستقبل القريب.
كيف يؤثر الذكاء الاصطناعي على الاقتصاد بشكل عام؟
يؤثر الذكاء الاصطناعي على الاقتصاد على المستويين الفردي والجماعي، وله دور فعال في توجيه الاقتصاد العالمي وتنشيطه ودفع عجلة تطور الأعمال. تشير التقديرات إلى أن الذكاء الاصطناعي سيؤثر على الحياة الاجتماعية والسياسية والأنماط الاقتصادية المهمة القادمة، وسيشكل عامل إنتاج جديد. كما أنه سيؤثر على فقدان بعض الوظائف، وإنتاج وظائف جديدة، وظهور أنشطة ابتكارية لم تكن موجودة سابقاً.
ما هي متطلبات نجاح تطبيق الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات؟
لنجاح تطبيق الذكاء الاصطناعي، يجب توفر: فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي الأساسية، جودة عالية للبيانات (كاملة، دقيقة، غير عشوائية) لأنها أساس التنبؤات، تعاون وثيق مع فرق تكنولوجيا المعلومات لتقييم الجدوى وتقديم الرؤى الفنية، والاستثمار في الأدوات والمنصات التي تحقق أهداف الإدارة. كما يجب تحديد التحديات والمجالات التي يحتاج الذكاء الاصطناعي إلى معالجتها لتحقيق أقصى فائدة.
ما هي التقنيات الأساسية المستخدمة في الذكاء الاصطناعي لإدارة الثروات؟
تشمل التقنيات الأساسية: تعلم الحاسب الآلي (Machine Learning) لتحليل الأنماط والتنبؤ، وتقنيات معالجة اللغة الطبيعية (Natural Language Processing) لفهم وتحليل النصوص مثل التقارير المالية والأخبار، وأنظمة الأتمتة أو التشغيل الآلي (Automation) لتنفيذ المهام المتكررة بسرعة ودقة. هذه التقنيات تعمل معاً لمعالجة كميات كبيرة من البيانات وتقديم رؤى استثمارية متقدمة.
هل يمكن الاعتماد كلياً على الذكاء الاصطناعي في قرارات الاستثمار؟
على الرغم من قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة في تحليل البيانات والتنبؤ، إلا أنه لا يزال من الحكمة استخدامه كأداة دعم للقرار البشري وليس بديلاً كاملاً عنه. القرارات الاستثمارية تتطلب فهماً للسياق الاقتصادي والسياسي والاجتماعي الذي قد لا تستوعبه الخوارزميات بالكامل. الخبراء البشر يضيفون قيمة من خلال الخبرة والحدس والفهم العميق لاحتياجات العملاء الفردية، لذا فإن التكامل بين الذكاء الاصطناعي والخبرة البشرية يحقق أفضل النتائج في إدارة الثروات.
