من هو المستثمر الملائكي؟

المستثمر الملائكي (بالإنجليزية: Angel Investor) أو ملاك الأعمال أو المستثمر الأولي أو المستثمر غير الرسمي، هو شخص يمتلك ثروة كبيرة. يقوم بتقديم الدعم المالي للشركات الناشئة الصغيرة أو رواد الأعمال مقابل حقوق الملكية (ownership equity) أو ديونًا يمكن تحويلها لاحقًا إلى حصص ملكية على شكل أسهم في الشركة (convertible debt). ويركز المستثمر الملائكي اهتمامه على الاستثمار في الشركات المستجدة وهي في مراحل تأسيسها الأولى.

ما هي خطوات نقل ملكية العلامة التجارية؟

أسهم ملكية المستثمر الملائكي

تعتمد نسبة المستثمر الملائكي من الأسهم في الشركة التي سيستثمر بها على عدة عوامل، مثل تقييم فيمة الشركة ومدى نجاحها والمخاطر المتوقعة فيها. مع ذلك، تكون نسبة أسهمه ما بين بنسبة 10% إلى 25%. وهي النسب الأكثر شيوعاً في عالم الشركات الناشئة في مراحلها الأولى. وفي بعض الحالات -خاصة مع ارتفاع المخاطر أو انخفاض تقييم قيمة الشركة- قد يشترط المستثمر الملائكي نسبة أعلى، تصل إلى 30% من أسهم الشركة.

مثال على حساب أسهم ملكية المستثمر الملائكي

فيما يلي مثال توضيحي على حساب نسبة أسهم ملكية المستثمر الملائكي من الشركة التي يستثمر بها:

إذا كانت قيمة الشركة الناشئة قبل تمويلها مليون دولار. واستثمر الملائكي بمبلغ 200 ألف دولار. فإن:

• التقييم قيكة الشركة بعد الاستثمار الكلائكي 1 مليون دولار + 200000 دولار = 1200000دولار.
• نسبة ملكية  أسهم المستثمر المالكي= 200000 دولار / 1.2 مليون دولار = 16.7%.

هل يجب سداد المستثمر الملائكي؟

إذا قام مستثمر ملائكي باستثمار المال في شركتك أو في مشروعك، فعادة لا يتوجب عليك سداده بالمعنى التقليدي للسداد كما تفعل مع القرض.

هو يستثمر في شركتك مقابل حصوله على أسهم في الشركة. ويحقق ربحاً عندما تقوم انت ببيع الشركة بالاستحواذ أو الطرح العام الأولي (Initial Public Offering :IPO)  أو عند قيام مستثمر آخر بشراء أسهمه بقيمة أعلى.

كيف تتحرر من الدَّين عبر السداد المبكر؟

كيف تقنع المستثمر الملائكي بالاستثمار في شركتك؟

كي تنجح في اقناع مستثمر ملائكي بالاستثمار في شركتك، يجب أن تكون متمكناً من العمل بجهد، وتملك فريق عملٍ متميز ومتعاون، ليكون عرضك مُقنعاً. إليك وفيما يلي تفاصيل للاستراتيجيات الرئيسية التي قد تتبناها في إقناع المستثمر الملائكي المناسب:

استهداف المستثمر الملائكي المناسب

في البداية، أجرِ بحثك عن المستثمرين المحتَمَلين. وضع في اعتبارك أن هذا لا ينطبق على أي شخص ثري. بل حدد منهم من يتمتع بالعلاقات والصلات ذات العلاقة بالقطاع الذي تتبع له شركتك.
من الأفضل أن يكون المستثمر الملائكي صاحب تاريخ في الاستثمارات الناجحة. خاصة الذين يفضلون الاستثمار في المراحل المبكرة من إنشاء الشركات. وأن يكون قادراً -ليس فقط في تقديم المال- على تقديم خبرته في المشاريع، ليساهم في إرشادك و نُصحك  عند حاجتك للمشورة الإستراتيجية.
ولتجد أفراداً تنطبق عليهم صفة “المستثمر الملائكي المناسب”، احضر الفعاليات وتابع أخبار المؤتمرات في القطاع، واجتماعات الشركات الناشئة، واستفد من شبكة معارفك الحالية للاستدلال على المستثمرين.

صياغة خطة عمل مقنعة وعرض تقديمي واضح

عند تجهيز عرص تقديمي لخطة عمل شركتك، ابدأ بذكر المشكلة التي تحاول حلها بشكل واضح. ولماذا تعتبر نقطة ضعف في سوقك المستهدف. ثمّ قدم منتجك أو خدمتك كحل فريد وفعال لهذه المشكلة. مع تسليط الضوء على ميزاته وفوائده ومزاياه التنافسية. وفيما يلي مثالًا عمليًا على ما يمكن أن يكون محورًا لعرض تقديمي مُقنع لخطة عمل شركة ناشئة:

• المشكلة: يعاني العديد من الشباب في الدول العربية من البطالة بسبب صعوبة الحصول على فرص عمل مناسبة ويعود ذلك إلى ضعف مهاراتهم العملية، وعدم توفر تدريب موجه لاحتياجات السوق.
• سبب اعتبارها نقطة ضعف في السوق: لأن سوق العمل يعاني من فجوة كبيرة ما بين المؤهلات الأكاديمية، والمهارات الفعلية المطلوبة من قبل الشركات، مما يرفع نسبة البطالة بين خريجي الجامعات.
• الحل: توفير منصّة تدريب رقمية تفاعلية تقدم برامج تدريبية قصيرة. تركز على المهارات المطلوبة في سوق العمل. مثل مهارة تحليل البيانات، والتسويق الرقمي، والمبيعات، وخدمة العملاء. والتعاون مع شركات توظف هؤلاء المتدربين الناجحين.
• مزايا الحل التنافسي: تقديم تدريب عملي مباشر من قِبل محترفين حاليين في السوق. وتوفير نظام مكافآت وتحفيز لمن يتقّدم وينجح في البرامج. وفرص توظيف فورية للمتفوقين. وكل ذلك مقابل رسوم رمزية.

ما هي شروط استثمار الأجانب في المملكة العربية السعودية؟

بناء العلاقات وتبادل الثقة

كن شفافًا وصادقًا في حديثك مع المستثمر الملائكي ومع الآخرين على حد سواء. لا تبالغ في الوعد أو تحرف تقدم شركتك أو تطورها أو إمكاناتها.
وأبقِ المستثمرين على اضطلاع بمدى التقدم الذي تحرزه، حتى لو لم يكن إيجابيًا دائمًا. واستجب لهم وابق على تواصل معهم في طلب النصيحة والتوجيه ليعلموا مدى انفتاحك على التعلم وأنك تقّر خبراتهم. وحتى لو لم يتثمر معك المستثمر الملائكي، فمن الجيد أن تبقى على تواصل معه من أجل كسب أي فرص مستقبليّة.

مستثمرين ملائكيين عرب

فيما يلي أسماء أبرز المستثمرين الملائكيين العرب والمجموعات الاستثمارية التي تمول الشركات الناشئة في المنطقة العربية:

• من السعودية الأمير الوليد بن طلال، مالك شركة المملكة القابضة، ويهتم بالاستثمار في التكنولوجيا والشركات الناشئة العالمية.
• من الأردن فادي غندور. مؤسس شركة أرامكس، وقد استثمر في العديد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا.
• من الإمارات منى القرق. مديرة التجزئة في مجموعة عيسى صالح القرق. استثمرت في شركة كريم، والتي استحوذت عليها أوبر في عام 2019.
• من قطر الشيخة المياسة بنت حمد. رئيسة هيئة متاحف قطر. استثمرت في المؤسسات الثقافية والمواقع التراثية في قطر.

في النهاية: يراهن المستثمرون الملائكيون على نجاحك. لا تسدد لهم أموالهم، بل كافئهم بنمو أعمالك وأسهم شركتك.