ما معنى عمولة تداول؟

عمولة تداول (بالإنجليزية: Trading Commission) هي رسوم يفرضها الوسيط أو منصة التداول في كل مرة تشتري أو تبيع من خلالها أحد الأصول مثل الأسهم أو العملات الأجنبية. وهي تعبّر عن التكلفة التي تقوم أنت بدفعها كمتداول مقابل تنفيذ طلبك في السوق.

تداول العقود مقابل الفروقات بخطوات بسيطة — تعرف على مفهوم CFD، كيفية العمل، المزايا، المخاطر، والقانونية.

أنواع عمولة التداول

عادة ما تصنف عمولات التداول إلى نوعين رئيسيين، هما:

• العمولة الثابتة (Fixed commission) وهي مبلغ محدد عن كل صفقة تداول، بغض النظر عن حجمها.
• عموله متغيرة (Variable commission) هي نسبة مئوية من قيمة صفقة التداول. أو يمكن أن تحديدها على حسب عدد الأسهم أو عدد عقود التداول.

كيفية حساب عمولة تداول

تعتمد طريقة حساب عمولة التداول على نوع عمولة التداول التي يتفق عليها الوسيط مع الشخص المتداوِل. فيما يلي أكثر طرق -حساب عمولة تداول- متّبعة:

عموله ثابتة لكل صفقة تداول

في حالة “عمولة ثابتة لكل صفقة تداول” يقوم الوسيط بتقاضي رسومًا ثابتة عن كل صفقة تداول، بغض النظر عن حجمها أو أرباحها. على سبيل المثال، إذا كان وسيط التداول يتقاضى 5 دولارات عن كل صفقة، فإن الشخص المتداوِل يقوم بدفع 5 دولارات للوسيط سواء اشترى صفقة 10 أسهم أو 1000 سهم.

عموله عن السهم أو الوِحدة

يتم احتساب رسوم عمولة التداول على حسب مجموع عدد الأسهم أو العقود أو الوِحدات التي يتم تداولها. وتكون معادلتها كما يلي:

العمولة = عدد الأسهم × الرسوم لكل سهم

مثلاً إذا كانت رسوم التداول 0.01 دولار لكل سهم، وقمت بشراء 1000 سهم. فإن:

العمولة = 1000 × 0.01 دولار = 10 دولارات.

العمولة كنسبة مئوية لقيمة التداول

في هذه الحالة يتم الاتفاق على أن تكون العمولة نسبة مئوية من القيمة الإجمالية لصفقة التداول. وتُحسب باستخدام المعادلة التالية:

عمولة التداول = قيمة صفقة التداول × نسبة العمولة

على سبيل المثال: إذا اشترى المتداول أسهمًا بقيمة 5000 دولار أمريكي، وكانت نسبة العمولة 0.2% فإن:

عمولة الوسيط = العمولة = 5000 دولار × 0.002 = 10 دولارات.

عمولة الصفقة المزدوجة

تعرف عمولة الصفقة المزدوجة أو عمولة الدوران (Round-Trip Commission) العمولات التي يتقاضاها بعض وسطاء التداول. بحيث يحتسبون عمولاتهم على كل من صفقات الدخول والخروج. وتُحتَسب كما يلي:

إجمالي عمولة التداول  = عمولة الشراء + عمولة البيع

مثال: إذا كانت في التداول  عمولة الشراء 10 دولارات، وعمولة البيع 10 دولارات أخرى، فإن إجمالي العمولة التي يتقاضاها الوسيط = 20 دولارًا.

استرجاع أموال التداول بذكاء: أسباب الأحتيال، الاستراتيجيات الفعالة، وطرق الحماية للمستثمرين.

أهمية عمولة التداول في الاستثمار

تأني أهمية  الاتفاق على تحديد عمولة التداول لأنها تؤثر بشكل مباشر على عوائد المتداوِل كما يلي:

• تؤثر عمولة التداول على صافي الربح. فكل عمولة يدفعها المستثمر المتداول، تقلل من أرباحه الإجمالية. حتى لو كانت الرسوم قليلة، فبتكرار عمليات التداول يمكن أن تتراكم تلك الرسوم، وتقلل من الأرباح بشكل كبير.
• التعرف على قيم أو نسب العمولات، تمكّن المستثمر من مقارنة الوسطاء أو المنصات للعثور على الخيار الأقل تكلفة لأسلوب التداول المناسب له.
• العمولة تؤثر على استراتيجية التداول. العمولات المرتفعة تحد من التداول المتكرر. وتدفع المستثمرين نحو تطبيق استراتيجيات استثمارية أخرى طويلة الأجل. بينما العمولات المنخفضة تمنح مرونة للتداول بشكل متكرر وأكثر نشاطًا.
• تحديد عمولة التداول يجعل معرفة التكاليف الحقيقية للاستثمار واضحة. إلى جانب فروق الأسعار والرسوم والضرائب. أي أن معرفة العمولة بدقة تساعدك على حساب نقطة التوازن المالي.
• الحماية من أية تكاليف خفية زائدة “Hidden Costs”. فبعض الوسطاء يعلنون عن ”عدم وجود عمولة“ ولكنهم يفرضون فروق أسعار أعلى. لذا من المهم فهم العمولات لضمان عدم الوقوع في فخ العروض المضللة.

ما هو دور الوسيط (البروكر) في عالم المال والأعمال وكيف يربح؟

نصائح لتقليل عمولة تداول

إليك عزيزي فيما يلي بعض النصائح من الخبراء لتقليل عمولة التداول:

• اختر وسيطًا حسن السمعة ومنخفض التكلفة. ومن الجيد أن تقارن رسوم الوسطاء قبل فتح حساب. فقد تجد وسيطاً يقدم تداولات بدون عمولة أو برسوم ثابتة منخفضة.
• تداول بمعدل قليل في البداية، لأن كل عملية تداول تترتب عليها عمولة.
• حاول التركيز على الاستثمارات طويلة الأجل. لتقلل عدد عمليات التداول وتوفر الرسوم.

الأسئلة الشائعة